Cualquier usuario de Rentakia, así quiera invertir en tokens inmobiliarios de nuestros proyectos de Real State y/o invertir en préstamos avalados con tokens inmobiliarios, debe pasar con éxito el protocolo KYC y AML.
KYC y AML son procesos protocolizados que se utilizan para verificar la identidad de los usuarios y prevenir el lavado de dinero que se deben protocolizar para asegurar que los fondos provenientes de los usuarios son de origen lícito. Son procesos regulados que las instituciones financieras y otras entidades reguladas deben cumplir. El incumplimiento de estas regulaciones puede conllevar grandes multas.
Podemos resumir las características de ambos:
● Significa traducido al español “conoce a tu cliente”.
● Consiste en identificar y evaluar a los clientes.
● Se realiza para establecer una relación comercial segura.
● Se lleva a cabo mediante controles técnicos y de seguridad, como:
► Verificación de documentos de identidad.
► Verificación de la dirección física.
► Verificación contra listas de terceros.
► Determinación del riesgo del cliente.
● Significa traducido al español “antilavado de dinero”.
● Se refiere a las medidas para prevenir el lavado de dinero.
● Se lleva a cabo mediante:
► Detección de patrones de transacciones inusuales.
► Monitoreo de transacciones en tiempo real.
► Aplicación de inteligencia artificial.
► Utilización de herramientas de monitoreo transaccional.
► Generación de Reportes de Actividades Sospechosas (SARs).
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