Cualquier usuario de Rentakia, así quiera invertir en tokens inmobiliarios de nuestros proyectos de Real State y/o invertir en préstamos avalados con tokens inmobiliarios, debe pasar con éxito el protocolo de verificación KYC/AML al necesitar siempre que haya una persona física identificada.
Esta persona física puede actuar en nombre propio o en representación de otra persona jurídica, en cuyo caso , debe superar el KYB/AML para que la empresa o sociedad a la que representa quede también verificada.
KYC/AML y KYB/AML son procesos protocolizados que se utilizan para verificar la identidad de los usuarios, así como la identidad de la sociedad a la que representa si es que actuará en nombre de una sociedad, con la finalidad de prevenir el lavado de dinero para asegurar que los fondos provenientes de los usuarios son de origen lícito. Son procesos regulados que las instituciones financieras y otras entidades reguladas deben cumplir. El incumplimiento de estas regulaciones puede conllevar grandes multas.
Podemos resumir las características de ambos protocolos de verificación de identidad:
● Significa traducido al español “Conoce a tu Cliente”
● Consiste en identificar y evaluar a los clientes (personas físicas)
● Se realiza para establecer una relación comercial segura.
● Se lleva a cabo mediante controles técnicos y de seguridad, como:
► Verificación de documentos de identidad.
► Verificación de la dirección física.
► Verificación contra listas de terceros.
► Determinación del riesgo del cliente.
● Significa traducido al español “antilavado de dinero”
● Son medidas para prevenir el lavado de dinero
● Se lleva a cabo mediante:
► Detección de patrones de transacciones inusuales.
► Monitoreo de transacciones en tiempo real.
► Aplicación de inteligencia artificial.
► Utilización de herramientas de monitoreo transaccional.
► Generación de Reportes de Actividades Sospechosas (SARs).
● Significa traducido al español “conoce su negocio”
● Consiste en identificar y evaluar a los clientes (personas jurídicas)
● Se realiza para establecer una relación comercial segura
● Se lleva a cabo mediante controles técnicos y de seguridad, como:
► Verificación de documentos de identidad
► Verificación de la dirección física
► Verificación contra listas de terceros
► Determinación del riesgo del cliente
● Significa traducido al español “antilavado de dinero”
● Son medidas para prevenir el lavado de dinero
● Se lleva a cabo mediante:
► Detección de patrones de transacciones inusuales.
► Monitoreo de transacciones en tiempo real.
► Aplicación de inteligencia artificial.
► Utilización de herramientas de monitoreo transaccional.
► Generación de Reportes de Actividades Sospechosas (SARs).
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La inversión de cualquier usuario en proyectos inmobiliarios ofertados por Rentakia a través de instrumentos financieros con tecnología blockchain denominados tokens de seguridad (security tokens) está totalmente regulada y protegida jurídicamente. Rentakia emite los tokens de deuda sobre sus activos registrándolos en el mayor mercado de bonos del mundo como es Alemania, cada uno de los cuales se emite y se registra por un cripto registrador regulado y supervisado por una de las instituciones financieras con mayor reputación como es el BAFIN alemán, una institución federal alemana independiente con sede en Bonn y Fráncfort que está bajo la supervisión del Ministerio Federal de Finanzas. BAFIN supervisa unos 2700 bancos, 800 empresas de servicios de inversión y unas 700 empresas de seguros. La figura del cripto registrador alemán emite y registra valores tokenizados de conformidad con la Ley de Valores Electrónicos (Electronic Securities Act – EWPG-) otorgando a los tokens el mismo estatus legal que a los valores tradicionales (incluyendo la elegibilidad ISIN). Mientras que la inversión en proyectos inmobiliarios tokenizados de Equity es emitida, regulada y supervisada por la SEC (Securities and Exchange Commission) de EEUU. Cualquier activo tokenizado en Dubai es, a su vez, autorizado y supervisado por la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA), con el apoyo del Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC) y su regulador, la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA).