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Verificación KYC, KYB y AML

Verificación KYC/AML y KYB/AML

Cualquier usuario de Rentakia, así quiera invertir en tokens inmobiliarios de nuestros proyectos de Real State y/o invertir en préstamos avalados con tokens inmobiliarios, debe pasar con éxito el protocolo de verificación KYC/AML al necesitar siempre que haya una persona física identificada.

Esta persona física puede actuar en nombre propio o en representación de otra persona jurídica, en cuyo caso , debe superar el KYB/AML para que la empresa o sociedad a la que representa quede también verificada.

KYC/AML y KYB/AML son procesos protocolizados que se utilizan para verificar la identidad de los usuarios, así como la identidad de la sociedad a la que representa si es que actuará en nombre de una sociedad, con la finalidad de prevenir el lavado de dinero para asegurar que los fondos provenientes de los usuarios son de origen lícito. Son procesos regulados que las instituciones financieras y otras entidades reguladas deben cumplir. El incumplimiento de estas regulaciones puede conllevar grandes multas.

Podemos resumir las características de ambos protocolos de verificación de identidad:

PARTICULARES

Identificación y verificación de personas físicas

KYB [ Know Your Business ]

Significa traducido al español “Conoce a tu Cliente”

Consiste en identificar y evaluar a los clientes (personas físicas)

Se realiza para establecer una relación comercial segura.

Se lleva a cabo mediante controles técnicos y de seguridad, como:

Verificación de documentos de identidad.

Verificación de la dirección física.

Verificación contra listas de terceros.

Determinación del riesgo del cliente.

AML [ Anti-Money Laundering ]

Significa traducido al español “antilavado de dinero”

Son medidas para prevenir el lavado de dinero

Se lleva a cabo mediante:

Detección de patrones de transacciones inusuales.

Monitoreo de transacciones en tiempo real.

Aplicación de inteligencia artificial.

Utilización de herramientas de monitoreo transaccional.

Generación de Reportes de Actividades Sospechosas (SARs).

Pruebas de identificación y verificación de un particular:

EMPRESAS

Identificación y verificación de personas jurídicas

KYB [ Know Your Business ]

Significa traducido al español “conoce su negocio”

Consiste en identificar y evaluar a los clientes (personas jurídicas)

Se realiza para establecer una relación comercial segura

Se lleva a cabo mediante controles técnicos y de seguridad, como:

Verificación de documentos de identidad

Verificación de la dirección física

Verificación contra listas de terceros

Determinación del riesgo del cliente

AML [ Anti-Money Laundering ]

Significa traducido al español “antilavado de dinero”

Son medidas para prevenir el lavado de dinero

Se lleva a cabo mediante:

Detección de patrones de transacciones inusuales.

Monitoreo de transacciones en tiempo real.

Aplicación de inteligencia artificial.

Utilización de herramientas de monitoreo transaccional.

Generación de Reportes de Actividades Sospechosas (SARs).

Pruebas de identificación y verificación de una sociedad:

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